کلاب نیوز مجله اینترنتی
اگر بخواهیم سبد گردانی را در یک خط توضیح دهیم به معنی این هست که بهترین سبد گردان های بورس پول شما را گرفته و آن را در بازارهای مالی سرمایه گذاری می کنند
و قبل از سرمایه گذاری و با هماهنگی شما از درصد ریسک ان شما را مطلع می کنند. و خود سبد گردان نیز در سود که بدست می آید با شما شریک می شود.
البته میزان شراکت در سود بدست آمده برای شرکت های مختلف متفاوت است.
به زبان ساده تر سبد گردانی یعنی شما پول خود را به یک شرکت سبد گردان داده و آنها با توجه به تجربه خود، پول شما را در بورس و … سرمایه گذاری می کنند و درصدی را به عنوان کارمزد از شما دریافت می کنند.
چرا از باید از خدمات شرکت های سبد گردان استفاده کنیم؟
برخی از ما ممکن است هنوز به شرکت های سبد گردان اعتماد نداشته باشیم. اما در سال 1384 فعالیت های این نوع شرکت ها مورد بررسی قرار گرفت.
آنها با تکیه بر قوانین مهم تجاری، قوانین بازار اوراق بهادار، قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و سایر موارد مهم این کار را آغاز کردند و امروز به سطح مناسبی از تجربه و اعتمادسازی رسیده اند.
البته هیچ یک از این شرکت ها نمی توانند سود مشخصی را تضمین کنند، اما با طراحی انواع صندوق های سرمایه گذاری، این سود را مدیریت خواهند کرد.
همانطور که گفته شد افراد با کمک شرکت های سبدگردانی که توانایی لازم برای سرمایه گذاری در بورس را ندارند به سرمایه گذاری تشویق می شوند.
بنابراین بهترین شرکت های بورس با آگاهی از میزان ریسک پذیری، پول شما را می گیرند و سرمایه مورد نظر را در بازارهای سودآور سرمایه گذاری می کنند.
با در نظر گرفتن این موضوع، مدیریت ساختاری پرتفوی خود را با درجه متوسطی از ریسک سرمایه گذاری تنظیم می کنید. همچنین به جای رفتار عاطفی به فکر مدیریت منطقی باشید و به تجربه افراد متخصص در این زمینه تکیه کنید.
سبدگردان کیست؟
سبدگردان شخصیتی حقوق است که طبق یک قرارداد مشخص، در ازای دریافت سودی توافقی، تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار شما می‌پردازد.
سبد گردان دقیقا چه کاری انجام می دهد؟
شما مجموعه ای از دارایی های خاص دارید که مدیر پورتفولیو به دلیل تخصص یا زمان بیشتر برای خرید و فروش سازماندهی می کند.
شما سبدی دارید از دارایی‌های مشخصی که سبدگردان به علت داشتن تخصص یا وقت بیشتر، آنها را برای خرید و فروش مرتب می‌کند.
اگر شرایط بازار سرمایه یا وضعیت سرمایه گذار تغییر کند، سبدگردان است که استراتژی جدید را با توجه به شرایط جدید تعیین می کند.
سبد گردانی قانونی است؟
بله . در آذرماه سال ۱۳۸۴ به منظور مدیریت بهتر منابع افراد جامعه، موسسه مالی جدیدی به نام سبدگردان به عنوان نهاد واسط معرفی شد. مهم ترین قوانین و مقررات حاکم بر فعالیت شرکت های سبدگردان به شرح زیر است:
- قانون تجارت
- قانون بازار اوراق بهادار
- قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی
- دستورالعمل‌های صادره از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار
- قانون و دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی
- قوانین تامین اجتماعی و مالیات‌های مستقیم و مالیات بر ارزش افزوده
آیا سبدگردان در زیان سهیم است؟
خیر. فرض بر این است که سرمایه‌گذار از ریسک کلی بازار بورس مطلع است و با این آگاهی سبدگردان مناسبی را انتخاب می‌کند.
مزایای شرکت های خدمات سبدگردانی
- شفافیت بالای اطلاعاتی و گزارشگری
- مدیریت ساختاری سبد سهام متناسب با درجه ریسک‌پذیری سرمایه گذاران
- پرهیز از رفتارهای هیجانی با مدیریت عقلائی سبد سهام
- کاهش ریسک سوء مدیریت در سبد سهام به واسطه تعبیه نظام کنترل داخلی مناسب
- امکان مدیریت وجوه نقد راکد اشخاص حقوقی با حفظ قابلیت درجه نقدشوندگی سبد سهام ایشان
- مدیریت اثربخش و کارآمد در سبد سهام با استفاده از ساز و کار علمی
ویژگی های یک شرکت سبدگردان برای سرمایه‌گذاری خوب چگونه است؟
نیروی انسانی
بدیهی است که شرکت های ارائه دهنده خدمات بر پایه نیروی انسانی هستند. به عبارت دیگر، در شرکت هایی مانند شرکت های بورسی، کیفیت خدمات به کیفیت و کمیت نیروی کار آنها بستگی دارد.
سرمایه و منابع مالی این شرکت ها در درجه دوم اهمیت قرار دارند. استخدام نیروی انسانی مناسب نیازمند تجهیزات فیزیکی و منابع مالی است. بنابراین بدون منابع مالی کافی نمی توان از خدمات مناسب منابع انسانی استفاده کرد.
هیئت مدیره و تیم مدیریت
در هر سازمانی، بهره گیری از توانمندی های شرکت و ارائه خدمات مناسب به مشتریان، نیازمند یک تیم مدیریتی قوی با برنامه است.
در صورت نبود هیئت مدیره قوی و ساختار سازمانی مناسب، امکان ارائه خدمات سبدگردانی مناسب در شرکت های سبدگردان وجود ندارد.
بنابراین بررسی هیئت مدیره و تحصیلات و تجربه حرفه ای آنها یکی دیگر از معیارهای انتخاب بهترین سبدگردان و یک شرکت سبدگردان مناسب است.
ارائه عملکرد گذشته
وجود هیات مدیره و نیروی کار مناسب در شرکت های سبدگردان اگر منجر به عملکرد قابل قبولی نشود، برای سرمایه گذاران و مشتریان ارزشمند و مهم نیست.
شرکت های سبدگردان موظفند مطالب ارسالی خود را در فواصل زمانی مختلف در وب سایت خود منتشر کنند. با تحقیق در مورد عملکرد این شرکت ها و مقایسه آنها، سرمایه گذاران می توانند تصور خوبی از این شرکت ها داشته باشند.
نکته قابل توجه در مورد ارزیابی عملکرد این شرکت ها این است که تشکیل سبد مشخصی برای هر سرمایه گذار با توجه به ارزیابی ریسک هر مشتری انجام می شود،
بنابراین توجه صرف به بازده سبدهای اختصاصی می‌تواند گمراه کننده باشد.
عملکرد صندوق های سرمایه گذاری تحت مدیریت
شرکت‌های سبدگردان علاوه بر انجام سبدگردانی اختصاصی ، به مدیریت صندوق های سرمایه گذاری نیز می پردازند.
صندوق های سرمایه گذاری دارای شخصیت حقوقی مستقل و ارکان اجرایی می باشند که اطلاعات همه آنها در وبسایت اختصاصی هر صندوق منتشر می گردد.
بررسی عملکرد این صندوق‌ها نیز می‌تواند در انتخاب شرکت سبدگردان مناسب مفید باشد. از طریق وبسایت فیپیران (Fipiran.ir) می‌توان به بررسی و مقایسه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری مختلف پرداخت.
انواع ابزار و خدمات
دو زمینه اصلی که شرکت‌های سبدگردان طبق اساسنامه خود می‌توانند در آن فعالیت نمایند عبارت است از سبدگردانی اختصاصی و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری .
بعضی از شرکت‌ها صرفا به سبدگردانی اختصاصی می‌پردازند؛ و بعضی از آنها تمرکز بر مدیریت صندوق های سرمایه گذاری دارند. بدیهی است شرکتی که همه خدمات را به مشتریان خود ارائه دهد می تواند انتخاب مناسب تری برای سرمایه گذاران باشد.
سود تضمینی از مدیریت سبد
بسیاری از سرمایه گذاران بر این باورند که مدیریت سبد با تضمین سود یا تقسیم سود همراه است. قراردادهای سبدگردانی باید مطابق دستورالعمل تاسیس و فعالیت شرکت سبدگردان بوده و به تایید سازمان بورس برسد.
طبق دستورالعمل مذکور در قراردادهای سبدگردانی نمی توان سود را تضمین کرد. علاوه بر این، سبدگردان در زیان سرمایه گذار شرکت نمی کند.
کلیه سود یا زیان سبد متعلق به سرمایه گذار است و مدیر سبد کارمزد خود را تنها بر اساس شرایط قرارداد سبدگردانی از سرمایه گذار دریافت می کند. لذا هر گونه قولی که بهترین سبدگردان در این خصوص داده شود غیرقانونی و غیرعملی خواهد بود.
تضمینی برای سبدگردانی از سمت سازمان بورس وجود دارد؟
خیر سازمان بورس به هیچ شرکت یا شخص سبدگردانی اجازه ضمانت سود را نمی دهد.
اگرچه در بحث صندوق های سرمایه گذاری که سود آنها در محدوده سود بانک است، استثنائاتی وجود دارد، اما باید توجه داشت که مدیر سبد سهام شما در گذشته عملکرد خوبی داشته و یک تیم تحلیلی حرفه ای است.
لیست بهترین شرکت های سبدگردان دارای مجوز فعالیت در ایران
سبدگردان آرمان اقتصاد
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : صد میلیون تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۲٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: دارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان آگاه
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : هفت میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۱٪
- کارمزد متغیر: ۱۸٪
- خدمات در شهرستان ها: دارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان اقتصاد بیدار
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک سال
- کارمزد ثابت : ۱٪
- کارمزد متغیر: ۱۵٪
- خدمات در شهرستان ها: دارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان انتخاب مفید
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : پنج میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : دو ساله
- کارمزد ثابت : ۱٪
- کارمزد متغیر: ۱۸٪
- خدمات در شهرستان ها: دارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان سهم آشنا
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : پانصد میلیون تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۱٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: دارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان آبان
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۱٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان آسمان
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۱.۵٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان الماس
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۱٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان توسعه فیروزه
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۲٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان کاریزما
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۲٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان مدبر آسیا
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : یک و نیم میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۲٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
سبدگردان مدبران هما
- حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز : دو میلیارد تومان
- حداقل مدت سپرده‌گذاری : یک ساله
- کارمزد ثابت : ۲٪
- کارمزد متغیر: ۲۰٪
- خدمات در شهرستان ها: ندارد
- سامانه (پنل) معاملاتی : دارد
